交通銀行深圳分行走進(jìn)水貝商圈 筑牢貴金屬交易反洗錢(qián)防線

深圳新聞網(wǎng)2026年3月13日訊（記者 朱琳）為切實(shí)守護(hù)水貝黃金珠寶商圈交易安全，筑牢金融安全防線，交通銀行深圳分行近日組織金融宣傳小分隊(duì)深入水貝商圈，開(kāi)展防范貴金屬洗錢(qián)及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙專(zhuān)項(xiàng)宣傳活動(dòng)。

針對(duì)水貝商圈貴金屬交易密集、資金流動(dòng)頻繁的特點(diǎn)，宣傳人員設(shè)立便民咨詢(xún)點(diǎn)，發(fā)放定制化宣傳折頁(yè)，通過(guò)典型案例講解與互動(dòng)答疑相結(jié)合的方式，重點(diǎn)解析利用貴金屬交易洗錢(qián)、虛假貴金屬投資騙局、涉詐資金通過(guò)黃金買(mǎi)賣(mài)流轉(zhuǎn)等高頻風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景。活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)，工作人員以“拆分大額交易”“無(wú)實(shí)際消費(fèi)需求頻繁買(mǎi)賣(mài)黃金”“現(xiàn)金與賬戶(hù)資金異常劃轉(zhuǎn)”等可疑行為為切入點(diǎn)，逐一拆解犯罪手法與識(shí)別要點(diǎn)，幫助商戶(hù)和消費(fèi)者練就“火眼金睛”。

為提升宣傳實(shí)效，工作人員對(duì)商戶(hù)重點(diǎn)提示，經(jīng)營(yíng)中若發(fā)現(xiàn)客戶(hù)存在上述可疑行為，須立即警惕洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)禁協(xié)助資金流轉(zhuǎn)，并及時(shí)向銀行或監(jiān)管部門(mén)報(bào)告；對(duì)消費(fèi)者則普及理性投資知識(shí)，強(qiáng)調(diào)貴金屬市場(chǎng)無(wú)“穩(wěn)賺不賠”項(xiàng)目，警示社交平臺(tái)“投資導(dǎo)師”“內(nèi)部消息”等引流陷阱，同步講解賬戶(hù)信息保護(hù)、轉(zhuǎn)賬核驗(yàn)等實(shí)操技巧。

現(xiàn)場(chǎng)商戶(hù)與市民積極參與互動(dòng)，圍繞日常交易中的資金流轉(zhuǎn)疑問(wèn)進(jìn)行咨詢(xún)，商戶(hù)表示宣傳內(nèi)容貼合經(jīng)營(yíng)實(shí)際，對(duì)識(shí)別利用黃金交易洗錢(qián)等風(fēng)險(xiǎn)有很大幫助；消費(fèi)者則稱(chēng)對(duì)貴金屬相關(guān)詐騙套路有了更清晰認(rèn)知。

本次活動(dòng)有效提升了商圈主體對(duì)貴金屬洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別防范能力。下一步，交通銀行深圳分行將持續(xù)踐行金融為民理念，常態(tài)化開(kāi)展金融知識(shí)進(jìn)商圈活動(dòng)，通過(guò)“陣地宣傳+精準(zhǔn)服務(wù)”模式，攜手社會(huì)各界筑牢反洗錢(qián)防線，為維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定、護(hù)航實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)交行力量。