郵儲銀行深圳紅荔支行成功識別并勸阻一筆異常大額交易，筑牢資金安全防線

深圳新聞網2026年2月5日訊（記者 朱琳 通訊員 李嫦）近日，郵儲銀行深圳紅荔支行憑借高度的職業敏感、扎實的法律知識以及對客戶資金安全高度負責的態度，成功識別并勸阻了一筆存在高風險的異常大額轉賬，有效攔截了潛在的金融風險，切實守護了客戶的財產安全。

當日，某先生前往郵儲銀行深圳紅荔支行柜臺，要求辦理一筆100萬元人民幣的轉賬業務。在業務受理過程中，該行柜員根據銀行常規流程，對匯款用途進行必要詢問。某先生起初表示該款項為“往來款”，后改稱為“還款”。這一前后表述的細微差異，立即引起了經辦柜員的警覺。憑借專業的風險意識和嚴謹的工作態度，柜員分析后，發現其存在明顯的異常特征。當柜員依據法規，進一步向客戶了解資金來源與用途，并請其提供相應佐證材料時，客戶情緒激動，表示難以立即提供，并提出若無法轉賬則要求提取大額現金。

面對復雜情況，該網點員工沉著應對，迅速啟動內部溝通與客戶安撫流程。工作人員依據《中華人民共和國反洗錢法》的相關規定，耐心、清晰地向客戶解釋了金融機構在識別與防控洗錢風險方面的法定義務。同時，工作人員還向客戶科普了防范電信網絡詐騙的知識，并詳細闡述了出租、出借個人銀行賬戶可能帶來的法律責任與嚴重后果。經過工作人員專業、耐心的溝通與普法教育，客戶某先生最終表示理解與配合，主動放棄了該筆轉賬業務，并離開了網點。

郵儲銀行提醒廣大客戶，辦理大額轉賬、現金提取業務時，請主動配合金融機構的身份識別和用途詢問，如實提供相關信息及佐證材料，切勿被不法分子誘導，參與不明資金轉賬、出租出借個人銀行賬戶等行為，警惕各類電信網絡詐騙和洗錢陷阱，守護好自身財產安全。未來，郵儲銀行深圳分行將繼續嚴格履行金融機構的反洗錢、反詐騙社會責任，不斷優化服務流程，在提供高效便捷金融服務的同時，堅決守護好人民群眾的“錢袋子”，為構建安全、穩定的金融環境貢獻力量。